Щоб отримати доступ до банківських рахунків громадян та незаконно заволодіти коштами, шахраї використовують найпоширеніший спосіб – представляються співробітниками служби безпеки банку та повідомляють, що картка людини заблокована або сторонні особи намагаються зняти з неї кошти. Щоб нібито убезпечити рахунок, шахраї вимагають у людини додаткову інформацію у вигляді ПІН-коду, терміну дії та номеру банківської карти, а також коду безпеки CVC (три цифри на звороті картки).
Зі слів чоловіка, йому зателефонував невідомий і представився працівником служби безпеки банку. Він розповів, що сторонні особи намагаються "взламати" картку заявника та отримати доступ до його рахунку. Псевдо банківський працівник порадив чоловіку заблокувати картку та перевести кошти на безпечну картку, номер якої він назве. У подальшому заявник шістьма транзакціями переказав на сторонню картку 390 тисяч гривень. При цьому виконував умови у роботизованому додатку, натискаючи певні цифри для підтвердження переказів. Потім так званий співробітник служби безпеки перестав виходити на зв'язок. Гроші чоловіку ніхто не повернув, адже даних рахунку, на який він перерахував кошти, не знав.