Банки здійснюватимуть блокування карток українців у разі надходження на рахунок суми, вищої за ту зарплату, яка була задекларована клієнтом. Тобто, якщо роботодавець вам підвищив оклад, або ви знайшли додатковий заробіток, то банк заблокує картку. Розблокують її лише після того, як власник картки надасть документ, що підтверджує зростання офіційного доходу.
Таку новацію мають запровадити в усіх банках, які працюють в Україні, вже найближчим часом.
Про це повідомив голова правління НБУ Андрій Пишний на зустрічі з керівниками тридцяти найбільших українських банків.
Основна мета цієї зустрічі – пошук шляхів зміцнення обороноздатності країни. Йдеться про підтримку економіки, яка має стати опорою ЗСУ. Чималу роль в реалізації цих завдань мають відіграти банки. Зокрема, Нацбанк вважає, що банки мають посилити моніторинг за фінансовими надходженнями громадян і зробити так, щоб усі ці надходження були легалізовані та оподатковані.
У цьому контексті Нацбанк вже встановив ліміти на р2р-перекази, які діятимуть із 1 жовтня. Так, українці не зможуть здійснювати за місяць перекази зі своєї картки на суму понад 150 тисяч гривень. Однак у НБУ вважають такий захід неповним і тимчасовим. Через це банки мають посилити системи власного моніторингу і відстежувати кожний рахунок клієнта.
"Наша позиція: ринок не повинен бути зарегульованим. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні”, – пояснив Андрій Пишний.
Що пропонує банкам НБУ
У Нацбанку вважають, що окремі банки не ставлять заслін "дропам", через картки яких здійснюється масштабний тіньовий обіг грошей.Причому у кращому випадку ці гроші просто не оподатковані, а в гіршому вони можуть йти на фінансування тероризму або незаконного обігу заборонених речовин. Однак у гонитві за збільшення клієнтської бази банки заплющують очі на такі "дрібниці".
Через це НБУ має намір запровадити нові правила. Кожен власник банківського рахунку повинен буде пройти анкетування. Зокрема в анкеті він повинен буде вказати рівень свого щомісячного доходу, причому цей дохід має бути підтвердженим.
"Щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший", – зазначив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Він також розповів, що вже з наступного місяця Нацбанк почне створювати свій реєстр неблагонадійних клієнтів.
"Упродовж наступного місяця ми розпочнемо створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр “неблагонадійних” торговців", - повідом Олійник.
Таким чином, якщо клієнт наприклад, задекларував місячну зарплату у розмірі 15 тисяч гривень, то щойно він отримає більшу суму, його картку заблокують. І тоді він муситиме дати банку обґрунтоване пояснення, звідки взялася більша сума.
Today